종부세 계산이 어렵게 느껴지셨나요?
2025년 기준으로 종부세 계산기 사용법, 종부세 조회, 종부세 계산 방식, 납부기한까지 한 번에 정리했습니다.
종부세는 잘못 알고 있는 부분이 많아
정확한 정보 확인이 매우 중요합니다.
1. 종부세 계산기
종부세 금액을 가장 정확하게 확인하는 방법은
국세청에서 제공하는 종부세 계산기(세금 모의계산)입니다.
✔ 이용 방법
- 홈택스 → 세금 모의계산 → 종합부동산세 계산기
- 손택스 앱 → 세금 계산 → 종부세 모의계산
✔ 입력해야 할 정보
- 주택 공시가격
- 보유 주택 수
- 1세대 1주택 여부
- 공동명의 여부
- 연령·보유기간(공제 판단용)
👉 복잡한 계산을 자동으로 처리해 주기 때문에
종부세 계산기는 가장 정확한 예상 세액 확인 도구입니다.
2. 종부세란 (기본 개념)
종부세(종합부동산세)는
고가 주택을 보유한 사람에게 부과되는 국세입니다.
✔ 과세 기준 (2024년 귀속)
- 1세대 1주택자: 공시가격 12억 원 초과
- 일반·다주택자: 공시가격 9억 원 초과
- 부부 공동명의: 각 9억 → 총 18억 공제
✔ 과세 기준일
- 매년 6월 1일
→ 이날 기준으로 집을 보유한 사람이 종부세 대상
✔ 중요 포인트
종부세는 실거래가가 아닌 공시가격을 기준으로 계산합니다.
3. 종부세 조회
고지서를 기다리지 않아도
종부세는 온라인에서 바로 조회할 수 있습니다.
✔ 종부세 조회 방법
- 홈택스(PC)
- 로그인 → 조회/발급 → 세금 고지 내역 → 종부세 확인
- 손택스(모바일 앱)
- 세금 조회 메뉴에서 바로 확인
- 우편 고지서
- 매년 11월 말~12월 초 발송
✔ 공시가격 조회
- 부동산 공시가격 알리미 사이트에서 확인 가능
👉 종부세 조회는 빠르면 빠를수록 절세 전략을 세우기 쉽습니다.
홈텍스 홈페이지 바로가기
4. 종부세 계산방법
종부세는 아래 순서로 계산합니다.
① 공시가격 합산
보유한 모든 주택의 공시가격을 합칩니다.
② 공제금액 차감
구분 공제금액
| 1세대 1주택 | 12억 원 |
| 일반·다주택 | 9억 원 |
| 부부 공동명의 | 총 18억 원 |
③ 과세표준 계산
과세표준 = (공시가격 – 공제금액 – 공정시장가액비율)
④ 세율 적용
과세표준 구간별 세율 적용
(1주택·다주택·법인 모두 세율 다름)
⑤ 세부담 상한 적용
전년도 대비 과도한 증가 시 자동 조정
⑥ 공제 적용
- 고령자 공제
- 장기보유 공제
- 고령자+장기보유 중복 공제(조건 충족 시)
⑦ 최종 종부세 산출
👉 이 과정을 자동 처리하는 것이 바로 종부세 계산기입니다.
5. 종부세 납부기한
종부세는 매년 연말에 납부합니다.
✔ 납부기간
- 12월 1일 ~ 12월 15일
→ 15일이 주말이면 다음 영업일까지 가능
✔ 납부 방법
- 홈택스(PC)
- 손택스(모바일)
- 카드 납부(수수료 부담)
- 계좌이체
- 은행 창구
- 가상계좌 납부
✔ 분납(할부)
- 종부세 250만 원 초과 시
→ 최대 6개월 분납 가능
✔ 납부유예 (조건 충족 시)
- 60세 이상
- 1세대 1주택
- 5년 이상 보유
- 소득 요건 충족
- 종부세 100만 원 초과
→ 집 처분 시점까지 납부 유예 가능
마무리 정리
✔ 종부세 계산은 종부세 계산기가 가장 정확함
✔ 과세 기준은 공시가격 기준
✔ 조회는 홈택스·손택스에서 가능
✔ 납부기한은 12월 1일~15일
✔ 분납·납부유예 제도 활용하면 부담 ↓
종부세는 ‘아는 만큼 아끼는 세금’입니다.
올해 종부세가 궁금하다면 지금 바로 종부세 계산기로 확인해보세요.